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私募基金有哪些分类_私募排排网金V

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发表于 5 天前 | 显示全部楼层 |阅读模式
  截至 2019 年 4月底,中国证券投资基金业协会”)已登记私募基金管理人24388家,较上月存量机构增加27 家,环比增长0.11%;已备案私募基金77135只,较上月增加1787只,环比增长2.37%;管理基金规模13.31万亿元1,
  较上月增加5172.86亿元,环比增长4.04%。。私募基金逐步成为资产配置重要的一环。那么,私募基金为什么费用100万才能投?私募基金和公募基金的区别在哪里?下面,私募排排网金v为大家介绍私募基金的门槛、分类以及私募基金和公募基金的不同之处。
  对于私募投资要100万起步,投资者总是会抱怨不停:银行理财产品的门槛才5万元部分一万元起,私募基金凭什么要100万?
  那么私募基金到底是什么呢?我们来好好聊聊吧。
  单个投资人购买私募基金的最低金额必须不少于100万元,并且不能拆分。
  在中国,拥有一百万资产的人很多(如在北上广深拥有一套房产就可轻易达标),但是能有100万现金做投资的人群,则是较少比例的高净值人士。难不成是私募基金公司有“资产歧视”?其实设置准入门槛是监管使然。
  私募基金有哪些分类?
  ▌私募证券投资基金
  主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
  ▌私募证券类FOF基金
  主要投向证券类私募基金、信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划的私募基金。
  ▌私募股权投资基金
  除创业投资基金以外主要投资于非公开交易的企业股权。
  ▌私募股权投资类FOF基金
  主要投向私募基金、信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划的私募基金。
  ▌创业投资基金
  主要向处于创业各阶段的未上市成长性企业进行股权投资的基金(新三板挂牌企业视为未上市企业);(对于市场所称“成长基金”,如果不涉及沪深交易所上市公司定向增发股票投资的,按照创业投资基金备案)
  ▌创业投资类FOF基金
  主要投向创投类私募基金、信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划的私募基金。
  ▌其他私募投资基金
  投资除证券及其衍生品和股权以外的其他领域的基金。
  ▌其他私募投资基金类FOF
  主要投向其他类私募基金、信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划的私募基金。
  私募基金的特征:高门槛
  高门槛是这几个特征中最好理解的,意思即是玩得起私募基金的人最起码也得是个中产阶级,100万是入门基础。
  私募基金为什么要100万起步?
  ▌提高客户群的风险承受能力
  监管部门设置100万的投资门槛,不是为了限制投资者,而恰恰是为了保护投资者。一般来说,越成熟的高端投资者,其风险识别能力更强,风险承受能力也更强。因此,设置100万的投资门槛是以资金量为指标,隔离风险承受能力较弱的投资者。
  ▌限制参与人数,确保私募性质
  私募基金产品与公募产品不同,其主要针对高净值人群,且是以不公开宣传的方式向特定人群发售。我国《私募投资基金募集行为管理办法》规定,私募基金必须向特定投资者(合格投资者)募集,不得公开宣传。如果准入门槛过低,参与人数过多,将变质为公募产品而失去私募性质。
  ▌降低资金流动风险,增加投资稳定收益
  由于私募投资的项目大多有较长的回报周期, 需资金比较稳定。如果没有投资门槛, 会吸引数量众多的投资者, 而众多资金来源的不稳定,也造成了投资值更高的流动性,不利于私募基金的收益,加大了投资的流动性风险。
  进入门槛较高,投资者面对私募基金投资也会更理性,双方的关系类似于合伙关系,给投资者带来更多的期望收益。
  这样你也就应该可以理解为什么私募基金不可能实现平民化了。私募投资门槛将会长期存在,随着通货膨胀率的上升与货币贬值,未来私募基金的投资门槛有可能进一步提高。
  私募基金(Private Fund),私募是相对于公募而言,以是否向社会不特定公众发行或公开发行证券界定。
  私募基金VS公募基金,私募基金和公募基金有什么区别?
  如果说公募基金是基金中的“屌丝”,任何投资者都可以随意购买,那私募基金必须是基金中的“贵族”了。
  1、募资方式不同:公募基金以公开的方式向社会公众投资者募集基金,可以在蚂蚁财富、银行或者券商等正规渠道购买,而私募基金(阳光私募)是不能公开发售的,募资的对象为特定机构和个人。所以小伙伴平时接触的基金,绝大多数都是公募基金。
  2、信息披露要求不同:公募基金严格遵循信息披露制度,对投资标的、利益分红、十大重仓股等基金经理运作详细情况在季报半年报、年报中都应详细披露公开信息。私募基金在信息披露的要求很低,投资项目,何时申购、赎回、具体操作可以不公开,有较强的保密性
  3、投资限制:公募基金在投资品种、投资比例、投资与基金类型的匹配上有严格的限制,其中,我觉得对公募基金业绩有较大影响的就是持股仓位限制。
  比如按照目前的证监会要求,股票型公募基金都需要持有至少80%的股票仓位,熊市的时候也只能硬着头皮上了。而私募基金的投资限制可由协议约定,相对更加灵活。
  4、投资门槛:购买公募基金的门槛比较低一般1000元起步,有的基金公司100元起步,在交易日随时可以申请赎回;而私募基金投资门槛比较高,一般100万起步,甚至很多产品最低“消费”300万。
  所以基金业协会对私募基金的投资人设置了一定的门槛限制,要求具备较强的风险承受能力
  5、基金规模不同:公募基金单只基金的资产规模通常为几亿至几百亿元,股票池通常有几十至几百只股票。而私募基金一般单只基金的资产规模仅有几千万至几亿元。
  船小易掉头,私募基金由于规模较小,操作起来较为灵活,可以做短线、中线或者长线投资;而公募基金由于资金规模大,频繁进出摩擦费用大,所以一般会以中长线投资为主。
  6、收益分配不同,公募基金收益主要有管理费和申购费、赎回费,基金公司的收益与销售份额的多少直接挂钩;私募基金除了可以收取管理费和申购费、赎回费等,还会对基金盈利部分收取一定比例的提成(一般是20%),更考验基金经理的操盘业绩。
  7、流动性不同:公募基金的流动性非常好,交易日随时可以赎回,而私募基金的流动性则相对较差,且有部分私募基金在购买后有6个月至1年不得赎回的限制。
  8、风险不同:由于公募基金是靠管理费生存,而且他们管理的资金规模比较大,所以一般会采取相对保守的策略;而私募基金有业绩提成,所以他们在投资时会更加激进。
  私募基金的门槛是100万主要是为了提高投资者的风险承受能力,避免给一般投资者造成重大风险,维护投资者利益。而且私募基金一般投资期限较长,投资者难以承受,因此私募设置了100万的门槛,规范发展。
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我也来顶一下..
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有道理。。。
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谢谢楼主,共同发展
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